Poland - Lending services - Taking out a bank loan of up to PLN 23,890,000.00 to finance the planned 2026 budget deficit of Mińsk County

1.Przedmiotem zamówienia jest zaciągnięcie kredytu bankowego do kwoty 23 890 000,00 zł z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Powiatu Mińskiego w 2026 r. Parametry kredytu: 1)Udzielenie kredytu w 2 transzach, z wykorzystaniem przez Zamawiającego w następujących terminach i kwotach: a)Transza I w wysokości 16 000 000,00 zł (słownie szesnaście milionów złotych i 00/100) uruchomiona do 30.11.2026 r. b)Transza II w wysokości do 7 890 000,00 zł (słownie: siedem milionów osiemset dziewięćdziesiąt tysięcy złotych i 00/100) uruchomiona do 18.12.2026 r. 2)Zamawiający zastrzega sobie prawo do rezygnacji z całości lub części II transzy kredytu bez ponoszenia dodatkowych kosztów. 3)Wykonawca udzieli kredytu w transzach i terminach określonych w pkt 1 na rachunek Zamawiającego nr 71 9226 0005 0001 4020 2000 0010. 4)Zamawiający zobowiązuje się do zaciągnięcia minimalnej kwoty kredytu w wysokości 16 000 000 zł. 5)Spłaty kredytu w 12 ratach rocznych po 1 990 833 zł w latach 2028-2035 oraz po 1 990 834 w latach 2036-2039 płatnych do 30 czerwca każdego roku. 6)Wysokość rocznych spłat kapitału może ulec zmianie w zależności od faktycznego wykorzystania kredytu i zostanie ustalona po 18.12.2026 r. (tj. po ostatecznym terminie uruchomienia kredytu). W przypadku niewykorzystania w całości przyznanego kredytu, obniżenie rat nastąpi proporcjonalnie do wysokości kredytu bez ponoszenia dodatkowych opłat i prowizji. 7)Naliczenie odsetek następować będzie od daty uruchomienia poszczególnych transz kredytu. 8)Spłata odsetek kwartalna w ostatnim dniu roboczym kwartału kalendarzowego od kwoty wykorzystanego kredytu. 9)Karencja w spłacie kredytu do 29 czerwca 2028r. 10)Jedynym kosztem dla Zamawiającego będzie oprocentowanie zaciągniętego kredytu obliczane w oparciu o stawkę WIBOR 3M z ostatniego dnia roboczego przed rozpoczęciem kwartału, za który obliczane są odsetki powiększone o marżę banku 11)W przypadku likwidacji stawki WIBOR 3M zostanie ona, za porozumieniem stron w formie aneksu do umowy, zmieniona na stawkę, która zastąpi stawkę WIBOR 3M, albo stawkę najbardziej zbliżoną wielkością i charakterem do stawki WIBOR 3M, bez dodatkowych kosztów obciążających Zamawiającego. 12)W całym okresie kredytowania marża bankowa pozostaje na niezmienionym poziomie, z zastrzeżeniem projekt. postanowień umownych. 13)Wykonawca będzie powiadamiał Zamawiającego każdorazowo pisemnie - drogą elektroniczną o wysokościach odsetek przypadających do spłaty co najmniej 7 dni przed upływem terminu ich zapłaty 14)Zabezpieczenie spłaty kredytu stanowił będzie weksel własny in blanco z wystawienia Zamawiającego z kontrasygnatą Skarbnika Powiatu Mińskiego wraz z deklaracją wekslową. 2.Dokumenty finansowe (Załącznik nr 6 do SWZ) składające się na opis przedmiotu zamówienia stanowią: 1)sprawozdania budżetowe za lata 2023-2025 i półrocze 2026: a)RB-27 S - sprawozdanie z wykonania planu dochodów budżetowych samorządu jednostki budżetowej b)RB-28 S - sprawozdanie z wykonania planu wydatków budżetowych samorządu jednostki budżetowej c)RB-NDS - sprawozdanie o nadwyżce/ deficycie jednostki samorządu terytorialnego d)RB-Z - kwartalne sprawozdanie o stanie zobowiązań według tytułów dłużnych oraz poręczeń i gwarancji jednostki samorządu terytorialnego e)RB-N - kwartalne sprawozdanie o stanie należności oraz wybranych aktywów finansowych jednostki samorządu terytorialnego 2)Sprawozdania z wykonania budżetu za lata od 2023r. do 2025r. 3)Uchwała nr XVI/158/25 Rady Powiatu Mińskiego z dnia 16 grudnia 2025 r. w sprawie uchwały budżetowej Powiatu Mińskiego na 2026r. 4)Uchwała nr XVI/159/2026 Rady Powiatu Mińskiego z dnia 15 grudnia 2025r. w sprawie Wieloletniej Prognozy Finansowej Powiatu Mińskiego na lata 2026-2039 5)Uchwała nr XXIV/350/2026 Rady Powiatu Mińskiego z dnia 27 sierpnia 2026r. zmieniająca uchwałę w Sprawie Wieloletniej Prognozy Finansowej Powiatu Mińskiego na lata 2026-2039. 6)Uchwała nr XXIII/344/26 Rady Powiatu Mińskiego z dnia 7 lipca 2026r. w sprawie zaciągnięcia w 2026 r, kredytu długoterminowego 7)Uchwała nr 3.1.a/27/2026 Składu Orzekającego Regionalnej Izby Obrachunkowej w Warszawie z dnia 24 lipca 2026 r. w sprawie opinii o możliwości spłaty kredytu długoterminowego zaciągniętego przez Powiat Miński 8)Uchwała nr 3.I./114/2026 Składu Orzekającego Regionalnej Izby Obrachunkowej w Warszawie z dnia 15 stycznia 2026r. w sprawie opinii o możliwości sfinansowania planowanego deficytu określonego w uchwale budżetowej Powiatu Mińskiego na rok 2026 9)Uchwała nr 3.j./155/2026 Składu Orzekającego Regionalnej Izby Obrachunkowej w Warszawie z dnia 15 stycznia 2026r. w sprawie opinii o prawidłowości planowanej kwoty długu Powiatu Mińskiego, przedstawionej w Wieloletniej Prognozie Finansowej na lata 2026-2039. 10)Uchwała nr 3.c/333/2025 Składu Orzekającego Regionalnej Izby Obrachunkowej z dnia 10 grudnia 2025 roku w sprawie opinii o przedłożonym przez Zarząd Powiatu Mińskiego projekcie uchwały budżetowej na 2026 rok oraz opinii o możliwości sfinansowania planowanego deficytu na 2026 rok. 11)Uchwała nr 3.h./331/2025 Składu Orzekającego Regionalnej Izby Obrachunkowej w warszawie z dnia 10 grudnia 2025 roku w sprawie wydania opinii o przedłożonym w formie dokumentu elektronicznego przez Zarząd Powiatu Mińskiego projekcie uchwały o Wieloletniej Prognozie Finansowej na lata 2026-2039 12)Uchwała nr 3.e./307/2026 Składu Orzekającego Regionalnej Izby Obrachunkowej w Warszawie z dnia 24 kwietnia 2026r. w sprawie opinii o przedłożonym przez Zarząd Powiatu Mińskiego sprawozdaniu z wykonania budżetu Powiatu za 2025 rok 13)Bilans z wykonania Budżetu jednostki samorządu terytorialnego za lata od 2023r. do 2025r. 14)Bilans Jednostki budżetowej lub samorządowego zakładu budżetowego za lata od 2023r. do 2026r. 15)Rachunek zysków i strat jednostki (wariant porównawczy) za lata od 2023r. do 2025r. 16)Zestawienie zmian w funduszu jednostki za lata od 2023r. do 2025 r. 17)Potwierdzenie o nadaniu NIP 18)Zaświadczenie REGON