Polen - Kreditdienstleistungen - Aufnahme eines Bankkredits bis zu 23.890.000,00 PLN zur Finanzierung des geplanten Defizits des Haushalts der Powiat Mińsk im Jahr 2026

1.Przedmiotem zamówienia jest zaciągnięcie kredytu bankowego do kwoty 23 890 000,00 zł z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Powiatu Mińskiego w 2026 r. Parametry kredytu: 1)Udzielenie kredytu w 2 transzach, z wykorzystaniem przez Zamawiającego w następujących terminach i kwotach: a)Transza I w wysokości 16 000 000,00 zł (słownie szesnaście milionów złotych i 00/100) uruchomiona do 30.11.2026 r. b)Transza II w wysokości do 7 890 000,00 zł (słownie: siedem milionów osiemset dziewięćdziesiąt tysięcy złotych i 00/100) uruchomiona do 18.12.2026 r. 2)Zamawiający zastrzega sobie prawo do rezygnacji z całości lub części II transzy kredytu bez ponoszenia dodatkowych kosztów. 3)Wykonawca udzieli kredytu w transzach i terminach określonych w pkt 1 na rachunek Zamawiającego nr 71 9226 0005 0001 4020 2000 0010. 4)Zamawiający zobowiązuje się do zaciągnięcia minimalnej kwoty kredytu w wysokości 16 000 000 zł. 5)Spłaty kredytu w 12 ratach rocznych po 1 990 833 zł w latach 2028-2035 oraz po 1 990 834 w latach 2036-2039 płatnych do 30 czerwca każdego roku. 6)Wysokość rocznych spłat kapitału może ulec zmianie w zależności od faktycznego wykorzystania kredytu i zostanie ustalona po 18.12.2026 r. (tj. po ostatecznym terminie uruchomienia kredytu). W przypadku niewykorzystania w całości przyznanego kredytu, obniżenie rat nastąpi proporcjonalnie do wysokości kredytu bez ponoszenia dodatkowych opłat i prowizji. 7)Naliczenie odsetek następować będzie od daty uruchomienia poszczególnych transz kredytu. 8)Spłata odsetek kwartalna w ostatnim dniu roboczym kwartału kalendarzowego od kwoty wykorzystanego kredytu. 9)Karencja w spłacie kredytu do 29 czerwca 2028r. 10)Jedynym kosztem dla Zamawiającego będzie oprocentowanie zaciągniętego kredytu obliczane w oparciu o stawkę WIBOR 3M z ostatniego dnia roboczego przed rozpoczęciem kwartału, za który obliczane są odsetki powiększone o marżę banku 11)W przypadku likwidacji stawki WIBOR 3M zostanie ona, za porozumieniem stron w formie aneksu do umowy, zmieniona na stawkę, która zastąpi stawkę WIBOR 3M, albo stawkę najbardziej zbliżoną wielkością i charakterem do stawki WIBOR 3M, bez dodatkowych kosztów obciążających Zamawiającego. 12)W całym okresie kredytowania marża bankowa pozostaje na niezmienionym poziomie, z zastrzeżeniem projekt. postanowień umownych. 13)Wykonawca będzie powiadamiał Zamawiającego każdorazowo pisemnie - drogą elektroniczną o wysokościach odsetek przypadających do spłaty co najmniej 7 dni przed upływem terminu ich zapłaty 14)Zabezpieczenie spłaty kredytu stanowił będzie weksel własny in blanco z wystawienia Zamawiającego z kontrasygnatą Skarbnika Powiatu Mińskiego wraz z deklaracją wekslową. 2.Dokumenty finansowe (Załącznik nr 6 do SWZ) składające się na opis przedmiotu zamówienia stanowią: 1)sprawozdania budżetowe za lata 2023-2025 i półrocze 2026: a)RB-27 S - sprawozdanie z wykonania planu dochodów budżetowych samorządu jednostki budżetowej b)RB-28 S - sprawozdanie z wykonania planu wydatków budżetowych samorządu jednostki budżetowej c)RB-NDS - sprawozdanie o nadwyżce/ deficycie jednostki samorządu terytorialnego d)RB-Z - kwartalne sprawozdanie o stanie zobowiązań według tytułów dłużnych oraz poręczeń i gwarancji jednostki samorządu terytorialnego e)RB-N - kwartalne sprawozdanie o stanie należności oraz wybranych aktywów finansowych jednostki samorządu terytorialnego 2)Sprawozdania z wykonania budżetu za lata od 2023r. do 2025r. 3)Uchwała nr XVI/158/25 Rady Powiatu Mińskiego z dnia 16 grudnia 2025 r. w sprawie uchwały budżetowej Powiatu Mińskiego na 2026r. 4)Uchwała nr XVI/159/2026 Rady Powiatu Mińskiego z dnia 15 grudnia 2025r. w sprawie Wieloletniej Prognozy Finansowej Powiatu Mińskiego na lata 2026-2039 5)Uchwała nr XXIV/350/2026 Rady Powiatu Mińskiego z dnia 27 sierpnia 2026r. zmieniająca uchwałę w Sprawie Wieloletniej Prognozy Finansowej Powiatu Mińskiego na lata 2026-2039. 6)Uchwała nr XXIII/344/26 Rady Powiatu Mińskiego z dnia 7 lipca 2026r. w sprawie zaciągnięcia w 2026 r, kredytu długoterminowego 7)Uchwała nr 3.1.a/27/2026 Składu Orzekającego Regionalnej Izby Obrachunkowej w Warszawie z dnia 24 lipca 2026 r. w sprawie opinii o możliwości spłaty kredytu długoterminowego zaciągniętego przez Powiat Miński 8)Uchwała nr 3.I./114/2026 Składu Orzekającego Regionalnej Izby Obrachunkowej w Warszawie z dnia 15 stycznia 2026r. w sprawie opinii o możliwości sfinansowania planowanego deficytu określonego w uchwale budżetowej Powiatu Mińskiego na rok 2026 9)Uchwała nr 3.j./155/2026 Składu Orzekającego Regionalnej Izby Obrachunkowej w Warszawie z dnia 15 stycznia 2026r. w sprawie opinii o prawidłowości planowanej kwoty długu Powiatu Mińskiego, przedstawionej w Wieloletniej Prognozie Finansowej na lata 2026-2039. 10)Uchwała nr 3.c/333/2025 Składu Orzekającego Regionalnej Izby Obrachunkowej z dnia 10 grudnia 2025 roku w sprawie opinii o przedłożonym przez Zarząd Powiatu Mińskiego projekcie uchwały budżetowej na 2026 rok oraz opinii o możliwości sfinansowania planowanego deficytu na 2026 rok. 11)Uchwała nr 3.h./331/2025 Składu Orzekającego Regionalnej Izby Obrachunkowej w warszawie z dnia 10 grudnia 2025 roku w sprawie wydania opinii o przedłożonym w formie dokumentu elektronicznego przez Zarząd Powiatu Mińskiego projekcie uchwały o Wieloletniej Prognozie Finansowej na lata 2026-2039 12)Uchwała nr 3.e./307/2026 Składu Orzekającego Regionalnej Izby Obrachunkowej w Warszawie z dnia 24 kwietnia 2026r. w sprawie opinii o przedłożonym przez Zarząd Powiatu Mińskiego sprawozdaniu z wykonania budżetu Powiatu za 2025 rok 13)Bilans z wykonania Budżetu jednostki samorządu terytorialnego za lata od 2023r. do 2025r. 14)Bilans Jednostki budżetowej lub samorządowego zakładu budżetowego za lata od 2023r. do 2026r. 15)Rachunek zysków i strat jednostki (wariant porównawczy) za lata od 2023r. do 2025r. 16)Zestawienie zmian w funduszu jednostki za lata od 2023r. do 2025 r. 17)Potwierdzenie o nadaniu NIP 18)Zaświadczenie REGON