Poland - Credit services - Long-term loan to cover the planned 2026 budget deficit of the Bilgoraj County

4.1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa długoterminowego kredytu bankowego w rozumieniu art. 69 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. Prawo bankowe (t.j. Dz.U. z 2026 r. poz. 38 z późn. zm.) zaciąganego z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu powiatu na 2026 rok oraz na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu kredytów i pożyczek w kwocie 16.000.000,00 zł. 1) Kredyt będzie udzielony i rozliczany w złotych polskich. 2) Kwota kredytu wynosi 16.000.000,00 zł (słownie: szesnaście milionów złotych). 3) Zamawiający zastrzega sobie możliwość rezygnacji z dowolnej części kwoty kredytu. 4) Nominalny okres kredytowania wynosi 15 lat (2027-2041). W przypadku rezygnacji przez zamawiającego z dowolnej części kwoty kredytu harmonogram spłaty ulegnie zmianie. Nowe transze spłat oraz terminy zostaną uzgodnione pomiędzy stronami po dokonaniu wypłaty ostatniej transzy kredytu. 5) Zamawiający zastrzega sobie możliwość, w trakcie obowiązywania umowy, dokonania zmian w harmonogramie spłaty kredytu. Wszystkie zmiany będą dokonywane po uprzednim uzgodnieniu nowego harmonogramu spłaty kredytu pomiędzy stronami umowy. Przesłanką do zmiany harmonogramu spłaty kredytu będą uwarunkowania wynikające z obowiązku zachowania przez zamawiającego wymogów zawartych w art. 243 ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych (t.j. Dz.U. z 2025 r. poz. 1483 z późn. zm.). 6) Zamawiający zastrzega sobie (bez uprzedniej dyspozycji) możliwość wcześniejszej spłaty (w dowolnym terminie) całości lub części kredytu wraz z należnymi odsetkami naliczonymi do dnia dokonania wcześniejszej spłaty bez żadnych dodatkowych kosztów (prowizji, opłat itp.). 7) Oprocentowanie kredytu oparte będzie na zmiennej stopie procentowej WIBOR 1M oznaczająca stopę procentową dla międzybankowych depozytów 1- miesięcznych wyliczona stawka ustalona na okres 1 miesiąca w wysokości stawki WIBOR 1M ostatniego dnia roboczego miesiąca i mająca zastosowanie do określenia wysokości oprocentowania od 1-go dnia następnego miesiąca oraz stałej marży banku. 8) Do obliczenia kwoty odsetek przyjmuje się rzeczywistą liczbę dni w każdym miesiącu w stosunku do rzeczywistej liczby dni w roku (365/365) oraz 366/366) w roku przestępnym) 9) Wykonawca przez cały okres kredytowania nie będzie pobierał żadnych dodatkowych prowizji, opłat itp. poza wskazanymi w złożonej ofercie. Marża banku będzie stała przez cały okres obowiązywania umowy. 10) Wykonawca nie będzie pobierać opłat i prowizji bankowej od niewykorzystanej części kredytu. Zamawiający nie dopuszcza możliwości pobrania przez bank prowizji/opłaty za udzielenie kredytu (lub jakiejkolwiek innej prowizji/opłaty pobieranej przez bank w związku z zawieraną umową kredytową i/lub uruchomieniem kredytu). Oferta, w której przewidziana zostanie prowizja/opłata zostanie odrzucona. 11) Wykorzystanie kredytu będzie następowało na podstawie dyspozycji zamawiającego. 12) W związku z przeznaczeniem kredytu na spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów, na żądanie wykonawcy zamówienia, zamawiający przedstawi stosowne umowy kredytowe. Wypłata transzy kredytu nastąpi w ciągu 1 dnia roboczego od dnia przedłożenia dyspozycji przez zamawiającego na rachunek podstawowy Powiatu Biłgorajskiego Nr 84 9602 0007 0000 0039 2000 0029. 13) Kredyt zostanie wykorzystany do dnia 31 grudnia 2026 r. 14) Na rachunkach Zamawiającego w bankach nie ciążą zajęcia egzekucyjne. 15) Zamawiający nie był i nie jest w restrukturyzacji w innych bankach 16) Zamawiający nie posiada zaległych zobowiązań wobec ZUS lub US 17) U Zamawiającego nie był prowadzony program postępowania naprawczego i nie przystępuje on do jego realizacji w rozumieniu ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych. 18) U Zamawiającego nie były prowadzone za pośrednictwem komornika sądowego działania windykacyjne na wniosek banków 19) Zamawiający nie posiada zobowiązań z tytułu wykupu wierzytelność, forfaitingu, faktoringu, .eFinancingu, leasingu. 20) Zamawiający nie udzielił poręczeń i gwarancji innym podmiotom. 21) Zamawiający nie posiada podpisanych umów o charakterze partnerstwa publiczno - prawnego. 22) W ciągu ostatnich lat nie została podjęta uchwała o nieudzieleniu absolutorium organowi wykonawczemu Zamawiającego. 23) Wykonawca wybrany do realizacji zamówienia zobowiązany jest przedłożenia Zamawiającemu projektu umowy w wyznaczonym przez Zamawiającego terminie. Po akceptacji projektu umowy przez Zamawiającego umowa zostanie zawarta w terminie ustalonym przez Zamawiającego. 24) Zamawiający dopuszcza umieszczenie w umowie kredytowej zapisu „W sytuacji, gdy suma stawki bazowej WIBOR 1M będzie równa lub mniejsze 0 (słownie: zero), zatem oprocentowanie w tym okresie będzie równe marży banku”. 25) Spłata odsetek będzie następowała w następujący sposób: - wykonawca będzie naliczał odsetki i każdorazowo informował zamawiającego na piśmie lub na podany odrębnie adres poczty elektronicznej w okresach miesięcznych począwszy od pierwszego dnia rozdysponowania jakiejkolwiek kwoty kredytu, - odsetki będą płatne 20-go dnia każdego miesiąca za miesiąc poprzedni. Pierwszy termin spłaty odsetek będzie przypadał 20 dnia miesiąca następującego po miesiącu, w którym wykorzystano jakąkolwiek kwotę kredytu. - odsetki nie mogą podlegać kapitalizacji. 26) Prawne zabezpieczenie kredytu będzie stanowił weksel własny in blanco wystawiony przez zamawiającego wraz z deklaracja wekslową, który może zawierać kontrasygnatę skarbnika. 27) Dokumenty dotyczące sytuacji finansowej Zamawiającego umieszczone są w Załączniku Nr 8 do SWZ.