Poland - Lending services - Taking out a long-term loan to finance the planned deficit and to repay previously incurred loan liabilities

Przedmiotem zamówienia jest udzielenie kredytu długoterminowego w kwocie: 4 836 900,50 zł na: 1) Sfinansowanie częściowego deficytu w kwocie 2 236 900,50 zł, 2) Spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu kredytów w kwocie 2 600 000,00 zł. Szczegółowe warunki kredytu: 1. Kredyt będzie pobrany transzami lub jednorazowo w okresie od dnia podpisania umowy do 31 grudnia 2025r. 2. Zamawiający zastrzega sobie możliwość pobrania kredytu w mniejszej wysokości bez dodatkowych kosztów, 3. Dzień podpisania umowy będzie dniem postawienia kredytu do dyspozycji Zamawiającego w terminach i transzach dostosowanych do potrzeb Zamawiającego na podstawie pisemnych dyspozycji Zamawiającego, 4. Pisemne polecenie Zamawiającego realizowane będzie maksymalnie w ciągu 3 dni roboczych od otrzymania dyspozycji od Zamawiającego, 5. Spłata kredytu następować będzie w ratach w latach 2032-2033 przy uwzględnieniu wymaganego przez Zamawiającego harmonogramu spłaty kredytu, 6. Odsetki od kredytu będą naliczane od faktycznie wykorzystanej kwoty kredytu i płatne będą na koniec każdego kwartału. Zamawiający wyraża zgodę na naliczanie odsetek do dnia poprzedzającego umowny termin ich spłaty, 7. Należne odsetki naliczane są za każdy dzień korzystania z kredytu, licząc od dnia jego udzielenia. Naliczanie odsetek dokonuje się w kwartalnych okresach i o ich wysokości należy poinformować Kredytobiorcę, nie później iż na 5 dni roboczych przed upływem terminu płatności odsetek, 8. Za spłatę odsetek przyjmuje się dzień wpływu należności na rachunek kredytowy, 9. Koszty obsługi kredytu stanowi: 1) Oprocentowanie kredytu -stawka ustalana na okres 3 miesięcy w wysokości średniej WIBOR 3M ze wszystkich dni roboczych kwartału, obowiązująca od 1. dnia następnego kwartału, 2) Plus marża banku (będąca wielkością stałą przez cały okres kredytowania), 10. W przypadku gdy stosowany wskaźnik referencyjny będzie przyjmować wartości ujemne, na potrzeby obliczenia oprocentowania kredytu przyjmuje się wartość wskaźnika referencyjnego jako 0,00% i wobec tego oprocentowania kredytu będzie obliczane w wysokości marży banku, 11. W przypadku wystąpienia z mocy prawa zdarzenia powodującego, iż stawka WIBOR przestanie być stawką jedyną/właściwą jako stawka referencyjna dla kredytów (np. zaprzestanie jej publikacji), zostanie sporządzony, za zgodą obu stron, stosowany aneks do umowy zawierający klauzulę regulującą te okoliczności, celem jej dostosowania do obowiązujących przepisów, 12. Rozliczenie pomiędzy Zamawiającym a Wykonawcą będzie dokonywać się w złotych polskich, 13. Zabezpieczeniem kredytu będzie weksel „in blanco” z deklaracją wekslową, 14. Umowa oraz weksel „in blanco” wraz z deklaracją wekslową zostaną kontrasygnowane przez Skarbnika Gminy lub osobę przez niego upoważnioną, 15. Od kredytu bank nie pobierze żadnych prowizji i dodatkowych marży, 16. Przy obliczaniu odsetek przyjmuje się że rok liczy 365 dni, 17. Zamawiający ma prawo dokonać wcześniejszej spłaty kredytu w całości lub jego części bez uprzedniego powiadomienia Kredytodawcy i bez ponoszenia jakichkolwiek obciążeń z tego tytułu. W przypadku wcześniejszej, częściowej spłaty kredytu, okres kredytowania pozostaje bez zmian, chyba że Kredytobiorca złoży odmienną dyspozycję na piśmie, 18. Kredytobiorca, w przypadku wcześniejszej spłaty części kredytu, musi wskazać konkretne raty kredytu z harmonogramu, na poczet których dokonał wpłaty, 19. Zamawiający zastrzega sobie prawo rezygnacji z całości lub części przyznanego kredytu, bez dodatkowych opłat, prowizji i kar, 20. Zamawiający zastrzega sobie bez konieczności uzyskania dodatkowej zgody banku prawo wcześniejszej spłat kredytu bez ponoszenia kosztów, odsetki będą liczone do dnia spłaty kredytu, a nie do końca umowy, 21. Kapitalizacja odsetek jest niedopuszczalna, 22. Kredyt nie może być obciążony innymi opłatami i prowizjami, 23. Zamawiający nie będzie wypełniał przesłanych przez Wykonawców wszelkich załączników, tabel stanowiących wzory opracowane przez Wykonawców. Jednakże odpowie zgodnie z ustawą Prawo zamówień publicznych na każde pytanie dotyczące SWZ oraz przekaże informacje niezbędne do zbadania zdolności kredytowej gminy, a także do przygotowania i złożenia oferty, 24. Zamawiający nie dopuszcza możliwości pobierania innych dodatkowych opłat związanych z usługą wykonania przedmiotu zamówienia, 25. Zamawiający dopuści wprowadzenie do umowy wszelkich zmian, które są korzystne dla Zamawiającego a wynikać będą z okoliczności, których nie można było przewidzieć w chwili zawarcia umowy lub zmiany te będą korzystne dla Zamawiającego. Przez zmiany korzystne dla Zamawiającego należy rozumieć możliwość: a) Wcześniejszej spłaty kredytu, b) Zmiany terminów spłaty kredytu - jeżeli Zamawiający będzie przewidywał trudności w dotrzymaniu określonych w SWZ terminów spłat, c) Zmiany harmonogramu spłat rat kredytu bez ponoszenia z ww. tytułu dodatkowych kosztów (prowizji) Wykonawca nie pobierze żadnych dodatkowych prowizji od ww. okoliczności. 26. Na prośbę Zamawiającego (o ile zajdzie taka potrzeba) zmiana terminów spłaty poszczególnych rat kredytu zostanie dokonana za zgodą obu stron w formie aneksu do umowy, 27. Kredyt będzie wypłacamy w transzach zgłaszanych przez Zamawiającego na rachunek bieżący zamawiającego w Banku Spółdzielczym w Przecławiu Nr 19 9184 00004 2001 0000 0286 0001. 28. Harmonogram spłat kredytu długoterminowego planowanego do zaciągnięcia w 2025r. a) W roku 2032 - data spłaty: 1) 31.03.2032r., 2) 30.06.2032r., 3) 30.09.2032r. 4) 31.12.2032r. w równych ratach w wysokości 650 000,00 zł. Razem rok 2032: 2 600 000,00 zł. b) W roku 2033 - data spłaty: 1) 31.03.2033r. - rata w wysokości 500 000,00 zł, 2) 30.06.2033r. - rata w wysokości 600 000,00 zł, 3) 30.09.2033r. - rata w wysokości 630 000,00 zł, 4) 30.12.2033r. - rata w wysokości 506 900,50 zł. Razem rok 2033: 2 236 900,50 zł. Pozostała treść opisu znajduje się w SWZ. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie kredytu długoterminowego w kwocie: 4 836 900,50 zł na: 1) Sfinansowanie częściowego deficytu w kwocie 2 236 900,50 zł, 2) Spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu kredytów w kwocie 2 600 000,00 zł. Szczegółowe warunki kredytu: 1. Kredyt będzie pobrany transzami lub jednorazowo w okresie od dnia podpisania umowy do 31 grudnia 2025r. 2. Zamawiający zastrzega sobie możliwość pobrania kredytu w mniejszej wysokości bez dodatkowych kosztów, 3. Dzień podpisania umowy będzie dniem postawienia kredytu do dyspozycji Zamawiającego w terminach i transzach dostosowanych do potrzeb Zamawiającego na podstawie pisemnych dyspozycji Zamawiającego, 4. Pisemne polecenie Zamawiającego realizowane będzie maksymalnie w ciągu 3 dni roboczych od otrzymania dyspozycji od Zamawiającego, 5. Spłata kredytu następować będzie w ratach w latach 2032-2033 przy uwzględnieniu wymaganego przez Zamawiającego harmonogramu spłaty kredytu, 6. Odsetki od kredytu będą naliczane od faktycznie wykorzystanej kwoty kredytu i płatne będą na koniec każdego kwartału. Zamawiający wyraża zgodę na naliczanie odsetek do dnia poprzedzającego umowny termin ich spłaty , 7. Należne odsetki naliczane są za każdy dzień korzystania z kredytu, licząc od dnia jego udzielenia. Naliczanie odsetek dokonuje się w kwartalnych okresach i o ich wysokości należy poinformować Kredytobiorcę, nie później iż na 5 dni roboczych przed upływem terminu płatności odsetek, 8. Za spłatę odsetek przyjmuje się dzień wpływu należności na rachunek kredytowy, 9. Koszty obsługi kredytu stanowi: 1) Oprocentowanie kredytu -stawka ustalana na okres 3 miesięcy w wysokości średniej WIBOR 3M ze wszystkich dni roboczych kwartału, obowiązująca od 1. dnia następnego kwartału , 2) Plus marża banku (będąca wielkością stałą przez cały okres kredytowania), 10. W przypadku gdy stosowany wskaźnik referencyjny będzie przyjmować wartości ujemne, na potrzeby obliczenia oprocentowania kredytu przyjmuje się wartość wskaźnika referencyjnego jako 0,00% i wobec tego oprocentowania kredytu będzie obliczane w wysokości marży banku, 11. W przypadku wystąpienia z mocy prawa zdarzenia powodującego, iż stawka WIBOR przestanie być stawką jedyną/właściwą jako stawka referencyjna dla kredytów (np. zaprzestanie jej publikacji), zostanie sporządzony, za zgodą obu stron, stosowany aneks do umowy zawierający klauzulę regulującą te okoliczności, celem jej dostosowania do obowiązujących przepisów, 12. Rozliczenie pomiędzy Zamawiającym a Wykonawcą będzie dokonywać się w złotych polskich, 13. Zabezpieczeniem kredytu będzie weksel „in blanco” z deklaracją wekslową, 14. Umowa oraz weksel „in blanco” wraz z deklaracją wekslową zostaną kontrasygnowane przez Skarbnika Gminy lub osobę przez niego upoważnioną, 15. Od kredytu bank nie pobierze żadnych prowizji i dodatkowych marży, 16. Przy obliczaniu odsetek przyjmuje się że rok liczy 365 dni, 17. Zamawiający ma prawo dokonać wcześniejszej spłaty kredytu w całości lub jego części bez uprzedniego powiadomienia Kredytodawcy i bez ponoszenia jakichkolwiek obciążeń z tego tytułu. W przypadku wcześniejszej, częściowej spłaty kredytu, okres kredytowania pozostaje bez zmian, chyba że Kredytobiorca złoży odmienną dyspozycję na piśmie, 18. Kredytobiorca, w przypadku wcześniejszej spłaty części kredytu, musi wskazać konkretne raty kredytu z harmonogramu, na poczet których dokonał wpłaty, 19. Zamawiający zastrzega sobie prawo rezygnacji z całości lub części przyznanego kredytu, bez dodatkowych opłat, prowizji i kar, 20. Zamawiający zastrzega sobie bez konieczności uzyskania dodatkowej zgody banku prawo wcześniejszej spłat kredytu bez ponoszenia kosztów, odsetki będą liczone do dnia spłaty kredytu, a nie do końca umowy, 21. Kapitalizacja odsetek jest niedopuszczalna, 22. Kredyt nie może być obciążony innymi opłatami i prowizjami, 23. Zamawiający nie będzie wypełniał przesłanych przez Wykonawców wszelkich załączników, tabel stanowiących wzory opracowane przez Wykonawców. Jednakże odpowie zgodnie z ustawą Prawo zamówień publicznych na każde pytanie dotyczące SWZ oraz przekaże informacje niezbędne do zbadania zdolności kredytowej gminy, a także do przygotowania i złożenia oferty, 24. Zamawiający nie dopuszcza możliwości pobierania innych dodatkowych opłat związanych z usługą wykonania przedmiotu zamówienia, 25. Zamawiający dopuści wprowadzenie do umowy wszelkich zmian, które są korzystne dla Zamawiającego a wynikać będą z okoliczności, których nie można było przewidzieć w chwili zawarcia umowy lub zmiany te będą korzystne dla Zamawiającego. Przez zmiany korzystne dla Zamawiającego należy rozumieć możliwość: a) Wcześniejszej spłaty kredytu, b) Zmiany terminów spłaty kredytu - jeżeli Zamawiający będzie przewidywał trudności w dotrzymaniu określonych w SWZ terminów spłat, c) Zmiany harmonogramu spłat rat kredytu bez ponoszenia z ww. tytułu dodatkowych kosztów (prowizji) Wykonawca nie pobierze żadnych dodatkowych prowizji od ww. okoliczności. 26. Na prośbę Zamawiającego (o ile zajdzie taka potrzeba) zmiana terminów spłaty poszczególnych rat kredytu zostanie dokonana za zgodą obu stron w formie aneksu do umowy, 27. Kredyt będzie wypłacamy w transzach zgłaszanych przez Zamawiającego na rachunek bieżący zamawiającego w Banku Spółdzielczym w Przecławiu Nr 19 9184 00004 2001 0000 0286 0001. 28. Harmonogram spłat kredytu długoterminowego planowanego do zaciągnięcia w 2025r. a) W roku 2032 - data spłaty: 1) 31.03.2032r., 2) 30.06.2032r., 3) 30.09.2032r. 4) 31.12.2032r. w równych ratach w wysokości 650 000,00 zł. Razem rok 2032: 2 600 000,00 zł. b) W roku 2033 - data spłaty: 1) 31.03.2033r. - rata w wysokości 500 000,00 zł, 2) 30.06.2033r. - rata w wysokości 600 000,00 zł, 3) 30.09.2033r. - rata w wysokości 630 000,00 zł, 4) 30.12.2033r. - rata w wysokości 506 900,50 zł. Razem rok 2033: 2 236 900,50 zł. Pozostała treść opisu znajduje się w SWZ.