Poland - Lending services - Provision of a long-term loan of PLN 8,400,000.00 to finance the planned budget deficit of Powiat Iławski in 2025

1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie kredytu długoterminowego w wysokości 8 400 000,00 zł. Kredyt przeznaczony zostanie na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Powiatu Iławskiego w 2025 roku. 2. Uruchomienie kredytu nastąpi po zawarciu umowy kredytowej do dnia 19 grudnia 2025 r., w terminach i transzach dostosowanych do potrzeb Zamawiającego i będzie następowało na pisemne polecenie Zamawiającego, maksymalnie w ciągu 3 dni roboczych od otrzymania pisemnej dyspozycji od Zamawiającego. 3. Zamawiający zastrzega sobie możliwość wykorzystania niepełnej kwoty kredytu. Wykonawca nie będzie pobierał dodatkowych prowizji ani opłat z tytułu niewykorzystanej części przyznanego kredytu. 4. Zamawiający przewiduje możliwość przedterminowej spłaty zaciągniętego kredytu lub jego części bez ponoszenia jakichkolwiek obciążeń z tego tytułu. O chęci wcześniejszej spłaty kredytu lub jego części Zamawiający powiadomi pisemnie Wykonawcę najpóźniej w dniu planowanej spłaty. 5. W przypadku wcześniejszej, częściowej spłaty kredytu, okres kredytowania pozostaje bez zmian, chyba, że Zamawiający złoży odmienną dyspozycję na piśmie. Zamawiający, w przypadku wcześniejszej spłaty części kredytu, ma prawo wskazać konkretne raty kredytu z harmonogramu, na poczet których dokonał wpłaty. Nadpłacona kwota, o której mowa nie podlega oprocentowaniu. 6. Prawne zabezpieczenie spłaty udzielonego kredytu stanowi: weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową. 7. Skarbnik Powiatu dokona kontrasygnaty deklaracji wekslowej. 8. Rozliczenia między Zamawiającym a Wykonawca będą dokonywane w złotych polskich [PLN]. 9. Zamawiającemu przysługuje prawo do dokonywania odroczenia terminów spłaty oraz zmiany wysokości rat, maksymalnie sześciokrotnie. Każde odroczenie płatności raty może nastąpić na okres nie dłuższy niż 36 miesięcy. Okres kredytowania pozostaje bez zmian, bez dodatkowych opłat i prowizji. Termin pisemnego zawiadomienia Banku o dokonanych zmianach w terminie płatności rat, nie będzie krótszy niż 14 dni przed datą wymagalności danej raty. 10. Oprocentowanie kredytu liczone wg zmiennej stawki WIBOR dla depozytów trzymiesięcznych obowiązującej na 5-ty oficjalny dzień notowań stawek WIBOR 3M przed rozpoczęciem kolejnego okresu odsetkowego (kwartału) liczonej w stosunku rocznym i obowiązuje przez okres następnego kwartału, powiększone o stałą marżę banku. Określone w chwili zawierania umowy oprocentowanie może ulegać w okresie umownym zmianom tylko w przypadku zmiany stawki WIBOR dla depozytów trzymiesięcznych (stopa bazowa). Marża w okresie umownym jest stała. Jeżeli stawka WIBOR jest ujemna to przyjmuje się stawkę WIBOR na poziomie 0,00%. 11. Za dzień spłaty kredytu lub jego raty uważa się dzień wpływu kwoty na rachunek wskazany przez Wykonawcę. W przypadku, kiedy termin spłaty raty kredytu przypadać będzie na sobotę lub dzień uznany ustawowo za wolny od pracy ulega on przesunięciu na pierwszy dzień roboczy następujący po tym dniu. 12.Odsetki należne naliczane są za każdy dzień korzystania z kredytu, licząc od wykorzystanej jego kwoty. Naliczenia odsetek dokonuje się w ostatnim dniu każdego miesiąca. Odsetki płatne są w okresach kwartalnych za każdy kwartał roku kalendarzowego. Spłaty odsetek będą dokonywane po zakończeniu kwartału kalendarzowego 15-go dnia miesiąca następującego po zakończeniu kwartału, przy czym: 1) pierwszy okres rozliczeniowy liczony jest od dnia wypłaty i kończy się 31.12.2025 roku, 2) kolejne kwartalne okresy odsetkowe (kwartał kalendarzowy) liczone są od następnego dnia po zakończeniu poprzedniego okresu rozliczeniowego, 3) ostatni okres rozliczeniowy kończy się w dniu poprzedzającym całkowitą spłatę kredytu. 13. Bank przekaże informację o wysokości naliczonych odsetek na co najmniej 7 dni kalendarzowych przed terminem spłaty odsetek, w formie mailowej na adresy e-mail: budzet@powiat-ilawski.pl i agnieszka.maska@powiat-ilawski.pl . 14. Za spłatę odsetek przyjmuje się dzień wpływu należności na rachunek kredytowy. Jeżeli termin płatności przypada na dzień uznany ustawowo wolny od pracy, spłata odsetek następuje w pierwszym dniu roboczym przypadającym po dniu ustawowo wolnym od pracy. 15. Przy naliczaniu odsetek przyjmuje się, że miesiąc ma rzeczywistą liczbę dni kalendarzowych, natomiast rok 365 dni, a w przypadku roku przestępnego 366 dni. 16. Kapitalizacja odsetek jest niedopuszczalna. 17. Kredyt nie może być obciążony innymi opłatami i prowizjami. 18. Spłata kredytu nastąpi w ratach od 30.09.2030 r. do 31.12.2038 r. Z uwagi na ograniczoną liczbę znaków pozostały opis został zawarty w SWZ wraz załącznikami