Poland - Lending services - Granting and servicing of a long-term loan of up to PLN 5,376,000.00 to finance the planned budget deficit of the Czerniewice municipality in 2026

3.1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego do kwoty 5 376 000,00 PLN (słownie: piec milionów trzysta siedemdziesiąt sześć tysięcy złotych i 00/100) na finansowanie planowanego deficytu budżetu gminy w 2026 roku. 3.2. Szczegółowe warunki zamówienia, w tym wymagania jakościowe, o których mowa w art. 246 ust. 2 ustawy Pzp: 3.2.1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego do kwoty 5 376 000,00 PLN (słownie: pięć milionów trzysta siedemdziesiąt sześć tysięcy złotych 00/100) na finansowanie planowanego deficytu budżetu gminy w 2026 roku. 3.2.2. Planowany termin do zaciągnięcia kredytu - do 30 grudnia 2026 r. Kredyt będzie uruchamiany co najwyżej w dwóch transzach. 3.2.3.Wykonawca zobowiązany jest uruchomić kredyt nie później niż w ciągu 3 dni roboczych od dnia złożenia wniosku przez Zamawiającego w formie pisemnej lub pocztą elektroniczną. 3.2.4.Wykonawca nie będzie naliczał prowizji ani opłat za przyznanie i uruchomienie kredytu (koszty prowizji i pozostałych opłat należy skalkulować w marży kredytu). 3.2.5. Zamawiający nie dopuszcza możliwości pobierania przez Wykonawcę żadnych dodatkowych opłat i prowizji bankowych od niewykorzystanej części kredytu. 3.2.6. Koszt kredytu składać się będzie z odsetek wynikających ze zmiennej stopy procentowej WIBOR 1M i stałej marży. 3.2.7. Kredyt spłacany będzie w latach 2027 - 2042 w miesięcznych ratach płatnych ostatniego dnia roboczego każdego miesiąca, począwszy od 1 stycznia 2027 roku do 31 grudnia 2042 roku. Ilość rat: 192. 3.2.8. Oprocentowanie kredytu - oparte będzie na zmiennej stopie procentowej tj. na bazie stawki WIBOR dla depozytów 1 - miesięcznych powiększonej o marżę banku. Stawka WIBOR 1M stanowiąca podstawę do określenia oprocentowania wyznaczana będzie dla każdego okresu obrachunkowego według notowań na dwa dni kalendarzowe poprzedzające rozpoczęcie danego okresu obrachunkowego. W przypadku braku notowań stawki WIBOR 1M na dwa dni kalendarzowe poprzedzające rozpoczęcie danego okresu obrachunkowego do wyliczenia stopy procentowej stosowane będą odpowiednio notowania z ostatniego dnia poprzedzającego rozpoczęcie okresu obrachunkowego, w którym było prowadzone notowanie stawki WIBOR 1M. W przypadku, gdy stawka bazowa jest ujemna to przyjmuje się stawkę bazową na poziomie 0,00% 3.2.9. Marża Wykonawcy jest stała w okresie umowy. 3.2.10. Oprocentowanie kredytu stanowi koszty obsługi kredytu. 3.2.11. Zamawiający zastrzega sobie możliwość zmniejszenia kwoty wysokości kredytu, w tym na etapie realizacji umowy, bez dodatkowych kosztów, jednakże nie mniej niż do kwoty 1 000 000,00 PLN (słownie: jeden milion złotych 00/100). W przypadku zmniejszenia wysokości kredytu wymagane jest proporcjonalne obniżenie rat kredytu spłacanych przez Zamawiającego. 3.2.12. Zamawiający zastrzega sobie możliwość wcześniejszej spłaty całości lub części kredytu bez poboru przez bank pozostałych do zapłaty odsetek oraz dodatkowych opłat i prowizji związanych z obsługą kredytu (wówczas ulegnie zmianie harmonogram i termin spłat kredytu). Zamawiający zastrzega sobie możliwość zmniejszenia kwoty kredytu. W przypadku wykorzystania kredytu w zmniejszonej wysokości spłata kredytu na wniosek Zamawiającego zostanie ustalona w nowej wysokości. Spłata kredytu dokonana zostanie na rachunek wskazany w umowie kredytowej. Zamawiający ma prawo wcześniejszej spłaty części lub całości kredytu bez ponoszenia dodatkowych opłat. W przypadku wcześniejszej spłaty części kredytu, każda z wpłat powoduje zmniejszenie zadłużenia pod datą jej wpływu do Wykonawcy. 3.2.13. Odsetki za okres od dnia uruchomienia kredytu do końca całego okresu kredytowania będą płatne w okresach miesięcznych ostatniego dnia roboczego każdego miesiąca. Odsetki dla całego okresu kredytowania powinny być liczone metodą opartą na rzeczywistej liczbie dni w roku, tj. 365 lub 366. Odsetki należą się tylko za okres od wypłaty kredytu do jego spłaty. 3.2.14. O wysokości odsetek do zapłaty za dany miesiąc Wykonawca zawiadomi Zamawiającego ma piśmie co najmniej 2 dni przed terminem płatności. Za pisemne powiadomienie uważa się również powiadomienie za pomocą faxu lub e-mail (gmina@czerniewice.pl). 3.2.15. Kredyt będzie zabezpieczony w formie wystawienia przez Zamawiającego weksla in blanco wraz z deklaracją wekslową, na której Skarbnik dokona kontrasygnaty. 3.2.16. Dokumenty do oceny wiarygodności zdolności finansowej Kredytobiorcy stanowią załączniki do SWZ.