Polonia - Servizi di concessione di credito - Concessione di un prestito a lungo termine di 43 459 000,00 PLN

1. Przedmiot zamówienia: 1) Udzielenie długoterminowego kredytu komercyjnego w walucie polskiej w maksymalnej wysokości - 43 459 000,00 zł (czterdzieści trzy miliony czterysta pięćdziesiąt dziewięć tysięcy złotych 00/100); w tym na spłatę w całości wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu kredytów długoterminowych, pod warunkiem, że obniży to łączny koszt obsługi w całym okresie spłaty. 2) Termin realizacji zamówienia: do 7 dni po wybraniu najkorzystniejszej oferty i po złożeniu przez kredytobiorcę wniosku o przyznanie kredytu z określeniem jego wielkości - w wysokości nie przekraczającej 43 459 000,00 zł. 3) Jako formę zabezpieczenia kredytu proponuje się własny weksel in blanco. 4) Uruchomienie kredytu nastąpi po złożeniu przez Zamawiającego dyspozycji, najpóźniej do 28.12.2026 r. 5) Termin spłaty kredytu to okres od 01 stycznia 2027 r. do 31 grudnia 2039 r., w ratach miesięcznych. 6) Zamawiający zastrzega sobie możliwość wcześniejszej spłaty kredytu bez żadnych kosztów finansowych obciążających Zamawiającego. 7) Ustala się, że spłata odsetek następowała będzie od kwoty pozostałego do spłaty kredytu (od faktycznego zadłużenia), w okresach miesięcznych (do 5 dnia miesiąca następującego po miesiącu, w którym nastąpiła spłata raty kapitału). 8) Bankowi nie przysługuje prawo do innych opłat i prowizji za wyjątkiem czynności dotyczących: 1) wysyłania do Kredytobiorcy monitów wzywających do dobrowolnej spłaty zadłużenia przeterminowanego, 2) czynności windykacyjnych. Wysokość tych opłat reguluje „Taryfa opłat i prowizji za czynności bankowe”, obowiązująca w Banku w dniu wykonania czynności. 9) Do wyliczenia ceny oferty należy przyjąć uruchomienie kredytu w dniu 15.09.2026 r. 10) Kwota wykorzystanego kredytu będzie oprocentowana w stosunku rocznym, według zmiennej stopy procentowej. Stopa procentowa równa jest wysokości stawki referencyjnej, powiększonej o marżę banku w wysokości nie wyższej niż 0,30% 11) Ustala się następujące transze roczne i terminy spłaty kredytu: Okres spłaty kredytu Wielkość spłat w latach Termin spłaty kredytu Kapitał Ilość rat Wielkość miesięcznej raty 1 2 3 4 5 2026 0,00 0 0,00 do dnia 30 każdego miesiąca i do 28 lutego do dnia 30 grudnia 2027 3 939 000,00 12 328 250,00 do dnia 30 każdego miesiąca i do 28 lutego do dnia 30 grudnia 2028 3 720 000,00 12 310 000,00 do dnia 30 każdego miesiąca i do 28 lutego do dnia 30 grudnia 2029 3 960 000,00 12 330 000,00 do dnia 30 każdego miesiąca i do 28 lutego do dnia 30 grudnia 2030 3 900 000,00 12 325 000,00 do dnia 30 każdego miesiąca i do 28 lutego do dnia 30 grudnia 2031 3 360 000,00 12 280 000,00 do dnia 30 każdego miesiąca i do 28 lutego do dnia 30 grudnia 2032 3 360 000,00 12 280 000,00 do dnia 30 każdego miesiąca i do 28 lutego do dnia 30 grudnia 2033 3 460 000,00 11 1 290 000,00 270 000,00 do dnia 30 każdego miesiąca i do 28 lutego do dnia 30 grudnia 2034 2 660 000,00 11 1 220 000,00 240 000,00 do dnia 30 każdego miesiąca i do 28 lutego do dnia 30 grudnia 2035 1 560 000,00 12 130 000,00 do dnia 30 każdego miesiąca i do 28 lutego do dnia 30 grudnia 2036 1 320 000,00 12 110 000,00 do dnia 30 każdego miesiąca i do 28 lutego do dnia 30 grudnia 2037 1 880 000,00 11 1 160 000,00 120 000,00 do dnia 30 każdego miesiąca i do 28 lutego do dnia 30 grudnia 2038 5 170 000,00 11 1 435 000,00 385 000,00 do dnia 30 każdego miesiąca i do 28 lutego do dnia 30 grudnia 2039 5 170 000,00 11 1 435 000,00 385 000,00 do dnia 30 każdego miesiąca i do 28 lutego do dnia 30 grudnia Razem: 43 459 000,00 156 Śr. 278 583,00 x 1.3. Opis sposobu przygotowania oferty: 1) Ofertę należy sporządzić wg poniższego wzoru, z ceną usługi uwzględniającą oprocentowanie kredytu (w wysokości określonej w stosunku do zmiennej stopy procentowej WIBOR 1M i marży Banku kredytującego). Koszty udzielanego kredytu (dla porównania ofert) prosimy przedstawić według stopy oprocentowania określonej w stosunku do stopy procentowej WIBOR 1M obowiązującej w dniu 30.06.2026 roku zakładając jednocześnie (dla celów porównawczych) realizację zamówienia w całości, w dniu 15.09.2026 r. Data Roczna kwota spłacanego kapitału kredytu Ilość rat Wielkość miesięcznej raty Odsetki od kredytu (w zł) wyliczone z uwzględnieniem stopy procentowej WIBOR-1M obowiązującej w dniu 30.06.2026 r. tj................% i marży Banku kredytującego tj..……….% Ewentualne inne opłaty (zł) Razem cena usługi (zł): (suma kolumn 5,6) 1 2 3 4 5 6 7 2026 0,00 0 0,00 2027 3 939 000,00 12 328 250,00 2028 3 720 000,00 12 310 000,00 2029 3 960 000,00 12 330 000,00 2030 3 900 000,00 12 325 000,00 2031 3 360 000,00 12 280 000,00 2032 3 360 000,00 12 280 000,00 2033 3 460 000,00 11 1 290 000,00 270 000,00 2034 2 660 000,00 11 1 220 000,00 240 000,00 2035 1 560 000,00 12 130 000,00 2036 1 320 000,00 12 110 000,00 2037 1 880 000,00 11 1 160 000,00 120 000,00 2038 5 170 000,00 11 1 435 000,00 385 000,00 2039 5 170 000,00 11 1 435 000,00 385 000,00 Razem: 43 459 000,00 156 278 583,00 Razem cena usługi (kredytu) słownie: 2) cena usługi powinna być wyrażona w pieniądzu - PLN, (oferty nie spełniające tego wymogu będą odrzucone). 3) Okres trwania umowy - do dnia spłaty kredytu tj. do 31.12.2039 r.